您的当前位置:首页>财经 > 正文

工商银行云南分行以“防控实质风险”为导向 账户管理守护“钱袋子”

  • 2021-08-19 10:58:14 来源:城市金融报

,网络上一些网友反映去银行办卡审核严格了,银行需要询问个人信息、办卡用途、审核手机号或者一些证明材料,还要签署承诺书,这是为什么呢?为此,记者采访了工商银行云南省分行个人金融业务部高级经理尹建伟。

尹建伟介绍,年来,非法买卖银行账户行为猖獗,已然成为电信网络诈骗案件持续高发的重要原因之一,不仅严重扰乱正常的社会与金融管理秩序,还严重危害人民群众的财产安全和合法权益。2020年10月,国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会,决定在全国范围内开展以打击整治电话卡银行卡(简称“两卡”)违法犯罪为主要内容的“断卡”行动。随后五部委联合发布《关于依法打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》,依法严厉打击惩戒治理非法买卖两卡违法犯罪活动。

针对有些客户风险防范意识不够,面对黑市上高额的银行卡收购诱惑,将自己的银行卡出售给不法分子的现象,尹建伟提示,非法买卖账户将会为犯罪分子实施诈骗埋下隐患,成为非法活动的帮凶,不仅要承担法律责任,还将面临“5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得新开立账户”的金融惩戒。银行严格识别客户身份,正是为了最大程度地压缩犯罪分子买卖银行卡的空间、减少这类现象的发生。

尹建伟介绍,在人民银行的统一部署和推动下,工行云南分行一方面以“防控实质风险”为导向,抓好账户开户“实名制”审核,优化尽职调查流程,以更加有效地识别客户;另一方面注重保障人民群众开户基本需求,实施账户分级的管理机制,为确有金融需求的客户提供安全、便利、优质的账户服务,提升人民群众对银行账户服务的满意度。希望广大客户理解配合,共同维护良好的金融环境,有效预防不法分子利用客户信息从事违法犯罪活动,保护人民群众的财产安全和合法权益,从而更好地保护人民群众的“钱袋子”。(云萱)

标签: 钱袋子 账户管理 实质风险 非法活动

推荐阅读

加加首次回购逾2000万元,将推进完成全部回购计划

公司将根据市场情况推进全部回购计划,用于公司后期实施员工持股计划或股权激励的股份来源。

中联重科千万元重奖产品创新

总计发放超1000万元奖金,重奖近两年在科技创新上有突出贡献的科研人员。

挑战海底115米! 中联重科助力“大湾区号”盾构机挺进我国最深海底隧道

在深江铁路珠江口隧道施工现场,两台中联重科起重机紧密配合

长沙银行“快·乐”服务解科技型企业资金周转燃眉之急

未来,还将与该行开展全面合作,开拓更大发展空间

猜您喜欢

【版权及免责声明】凡注明"转载来源"的作品,均转载自其它媒体,转载目的在于传递更多的信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。亚洲经济网倡导尊重与保护知识产权,如发现本站文章存在内容、版权或其它问题,烦请联系。 联系方式:8 86 239 5@qq.com,我们将及时沟通与处理。
ad